一、对西安地区消费信贷业务发展的调查分析（论文文献综述）
朱文艳[1]（2021）在《西安A银行M支行个人住房贷款业务营销策略研究》文中认为
石菲[2]（2020）在《A商业银行信贷风险管理研究》文中研究指明目前,在我国国民经济的发展中,商业银行具有不可替代的重要作用。在服务地方经济发展建设方面,商业银行更是起着主力军的作用。众所周知,商业银行的主要收入来源是信贷资产业务,该类业务在取得高收益的同时面临着相应的高风险。信贷风险管理是商业银行风险管理的核心内容之一,在当前利率市场化、互联网金融化的新形势下,面对竞争加剧和风险加大的金融环境,没有与业务拓展能力相匹配的风险管理能力,就难以实现商业银行持续稳健发展的战略目标。因此,研究商业银行信贷风险管理意义重大。本文选取A商业银行作为研究对象,A商业银行属于地方性法人银行,具有一般性商业银行的特点。作者结合自身工作经验,在结合相关信贷风险及信贷风险管理的理论基础上,利用文献综述法、比较分析法、因果分析法和调查问卷法相结合等手段。首先阐述了关于信贷风险管理国内外目前的研究现状,其次利用比较分析法详细分析了信贷业务状况及信贷风险管理情况,再者结合因果分析法和调查问卷法发现A商业银行信贷风险管理中存在的问题主要包括信贷风险管理组织结构、信贷资产质量、信贷风险控制、信贷风险识别和计量、信贷风险管理机制、信贷行为管理六大方面。通过对这些问题进行分析,发现产生问题的原因有外部因素如国家政策层面、地方政府层面和银行与客户信息不对称等;内部因素如信贷风险管理机制不健全,信贷风险管理文化建设不完善,信贷业务人员短缺、经验不足,内部考核机制不严谨等。最后,基于问题与成因情况,进行A商业银行信贷风险管理的改进方案设计,包含的内容有信贷风险管理的改进方案原则及目标,全面信贷风险管理流程的优化,完善信贷风险管理组织结构,改善信贷资产质量状况,提升员工信贷行为管理能力,完善信贷风险管理相关制度。为了确保方案有效实施,提出了相应的保障措施,包括加强风险管理文化建设,充分利用信息科技,做好人力资源保障三大部分。本论文的研究有利于提高A商业银行自身的信贷资产的质量,对推动A商业银行信贷风险管理起到了积极作用,同时对其他商业银行在信贷风险管理方面也有一定的借鉴作用。
马思源[3]（2020）在《L银行信贷风险管理研究》文中进行了进一步梳理授信业务无疑已经成为商业银行最重要的资产业务之一,但是一方面由于我国尚未建立起完善的社会信用体系,另一方面由于企业自身的发展面临诸多难题,面临的市场风险较大,其对于资金需求不断旺盛的同时也为商业银行带来了一定的信贷风险。如何进行有效的信贷风险管理控制成为商业银行目前需要亟待解决的重要问题。笔者选择L银行作为研究对象,结合自己从事风险管理的经验,探讨造成企业信贷风险管理的问题和原因,提出风险管理应对策略。论文分析L银行信贷客户的数量和结构,介绍信贷资产的质量。分析L银行现行的风险管理的制度、流程等,指出其中存在的问题。在风险识别阶段,分析了影响信贷风险管理的因素,将信贷风险分为道德风险、操作风险、信用风险、市场风险、政策法律风险。在风险评价阶段,结合风险识别的结果建立了风险评价指标,采用层次分析法计算指标权重,通过模糊综合评价法对信贷风险进行评价,结果表明L银行目前所面临的主要风险是道德风险、操作风险、市场风险和信用风险,政策法律风险不显着。在风险控制阶段,针对道德风险,建议L银行加强员工道德建设,加大问责力度。针对操作风险,要规范操作流程,严格贷前审查和贷后管理。针对市场风险,要严控信贷准入方向,建立风险预警体系。针对信用风险,要引进大数据技术,加强与外部机构的合作,强化贷款人的信用意识。
袁琳[4]（2020）在《西安光合生物公司海外市场拓展战略研究》文中提出随着人们物质生活水平和健康意识的提高,以植物提取物（Plant Extract）为原材料制成的保健品、化妆品、植物药剂、添加剂等产品得到快速发展。欧美日韩等发达国家对植物提取物的需求日益旺盛。法国、德国、西班牙等国家利用植物中的有效成分,将其制作成各种植物药剂推向市场广泛应用,并收到良好的效果。欧美等国拥有先进的植物产品生产和研发技术,但其缺乏植物原材料。中国幅员辽阔,植物资源非常丰富,目前是全球植物提取物最大的出口国。西安光合生物公司位于陕西省西安市,是一家经营植物提取物生产和销售的综合性外向型民营企业。西安光合生物公司的经营范围和规模在中国植物提取物行业中具有典型性和代表性。首先,本文分析了西安光合生物公司面临的海外市场拓展环境,包括:外部宏观环境、行业环境、企业内部环境。通过PEST、五力模型、SWOT模型分析得出西安光合生物公司的内部优势和劣势、外部机会和威胁;通过IFE、EFE矩阵分析得出西安光合生物公司在市场竞争中具有微弱的内部优势,需要通过扬长避短提升竞争优势,并采用适当方式利用外部机会、回避威胁的结论。第二,本文通过SWOT分析得出西安光合生物公司可选择的发展战略,然后从地理、人口、消费行为方面进行市场细分。通过因子分析确定关键变量,最后将欧洲市场定为西安光合生物公司海外市场拓展战略的首选目标,同时分析了欧洲市场的特点和拓展策略。第三,本文提出先在法国、德国等欧洲市场立足,再分阶段拓展其他欧洲市场的策略;在产品方面采用传统产品与新产品结合的方式投放市场;在拓展路径和举措方面,本文制定了“最优性价比”的拓展路径,并从渠道选择和宣传推广方面制定拓展举措。最后,本文从组织结构、管理制度、资金来源、人力资源方面提出相关措施,保障西安光合生物公司海外市场拓展战略的实施,形成了一套完整的海外市场拓展战略方案。
林彬[5]（2020）在《惠州地区农村中小银行小微信贷业务政府监管研究》文中提出近年,我国力图深化金融市场改革,提升金融服务对小微企业的支持,使之成为实体经济发展的催化剂。商业银行作为金融体系核心,其业务监管已成为政府经济管理的重要方面,政府监管部门通过对商业银行经营风险和业务发展进行引导,实现国家金融安全和经济稳定,而商业银行执行政府监管政策的情况和效果,也直接反映出政府监管的有效性。目前农村中小银行是我国银行体系的重要组成部分,是服务小微企业的主力军,在当前持续深化小微企业金融支持的背景下,农村中小银行小微信贷监管执行情况将直接影响国家扶持小微企业政策的成效。本文以惠州地区农村中小银行小微信贷业务监管为切入点,采用文献分析法、案例研究法、访谈调查法、问卷调查法,梳理了目前惠州地区监管部门对农村中小银行小微信贷监管的概况,并通过政府失灵理论、公共产品理论分析监管存在的几点问题:一是政府对农村中小银行小微信贷监管的体制机制不健全;二是政府内部落实农村中小银行小微信贷监管工作积极性不高;三是政府监管资源投入不足,监管政策执行缺乏保障;四是监管政策落实所需的配套体系建设不到位;五是政府监管部门对小微信贷政策论证科学性不足。究其原因,主要体现为监管理念滞后、监管资源紧缺、监管法规缺位、监管体制不畅等。对此,本文借鉴国内和国外小微企业信贷发展及监管的经验启示,提出以下对策建议:一是改进监管思路,实现风险监管与政策发展有机统一;二是完善监管机制,建立健全监管法规制度体系;三是加大监管正向激励引导,激发政策执行动能;四是加大监管资源投入,强化监管执行保障;五是加快监管配套体系建设,助力监管政策落地;六是加强监管政策设计,减少监管的负外部效应。
丁武龙[6]（2020）在《TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究》文中进行了进一步梳理打赢脱贫攻坚战,是党的十九大报告明确提出的全面建成小康社会必须坚决打好的三大攻坚战之一。农村金融实践反复证明一个事实,在所有的脱贫措施和思路中,金融扶贫效果较为明显,是从输血式扶贫向造血式扶贫转变的一项重大举措,具有较强的现实操作性,对脱贫工作的支撑也较为持久,后劲足,贫困户较为满意,能够帮助他们实现稳定脱贫。特别在产业扶贫中全国范围内重点推广了扶贫小额信贷业务,该业务推广实施以来,不仅能够较好地破解贫困户“贷款申请难、贷款成本贵、贷款时间慢、贷款流程复杂、贷款资料繁多”的难题,而且可以有效激发贫困户开展生产发展的内生动力,但扶贫小额信贷业务流程运行过程中仍然存在一些体制机制问题和困难,亟待采取措施解决。本文以TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进为实例,通过对TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程现状进行综合分析,发现当下流程存在培训环节缺失、宣传环节缺失、贷款三查环节不严谨、考核评价环节缺失等问题,针对这些问题,提出需要对当前信贷流程进行优化改造,明确流程再造的要求是尽可能简化高效,使群众满意,依法合规,符合内外部审计的合规要求。扶贫小额贷款流程改进再造的主要目标是确保能够为贫困户提供便捷、优质、高效的金融服务,根据客户类别,将该业务规划设计成为能够对贫困户融资需求动态变化做出及时反馈的高效业务流程,同时在业务流程中注重嵌入必要的风控机制,坚持以高效率的流程为出发点规划好组织架构并科学配置人力物力财力科技资源,确保业务流程运行高效便捷。进而提出改进流程的原则为坚持精准扶贫,坚持依法合规,坚持发展生产、保障长期获益,完善风险补偿机制,加强风险控制。明确流程再造的主要内容有:增加培训环节,从整合各类培训资源方面着手,提出加强对贫困户的培训工作。增加扶贫政策宣传环节,从成立宣传中心、建立长效机制、明确职责分工、制定工作计划等方面,强化政策宣传。改进三查环节中增加了贷后管理环节和优化风险防控环节,贷后管理重点从非现场检查、入户实地检查两个方面着手,在贷款发放后加强对资金使用情况和发展生产情况的监测引导;优化风险防控环节从成立贷款分类部门、不良清收部门两个方面着手加强风险防控。贷款三查环节还重点对调查与审查环节、贷款审批环节进行了优化改进。对优化考核环节从调整考核权重、增加被考评单位两个方面进行了优化。为保障流程顺利推进,提出四项保障措施,分别是完善机制和系统支持,推进宣传培训体系建设;完善信贷制度,落实好整改问责机制;加大人才培养,坚持支农支小市场定位;加强信用建设,净化金融生态环境。通过对流程进行优化再造,着力解决现行流程运行中存在的问题,为更好推进扶贫小额信贷工作提供一种思路和工作路径,希望可以为相关研究做出一定的理论探索。
魏姣[7]（2019）在《A银行西安分行个人贷款业务流程改进研究》文中研究指明商业银行传统业务受到存贷款利差缩小、金融脱媒、互联网金融发展迅猛等形势的冲击,为实现自身的可持续发展、应对挑战,A银行西安分行积极转变发展观念和思路。为了建立以市场为导向、以客户为中心的管理体系和经营理念,对贷款业务流程体系进行改进。个人贷款业务作为A银行西安分行的核心业务在为了实现向零售银行转型的过程中有着关键的作用,在基础平台的建设和改革过程中,机构岗位设定不合理、贷后管理手段有待提升、先进信息技术手段应用不足、流程标准化程度不够、客户满意度差等问题,不断的暴露出来,长期形成的流程层级过多、繁复、服务效率低下、产品同质化的传统流程,已经阻碍了业务的发展,为了改变困境,A银行通过流程再造理论的引入,对传统的流程进行持续改进,探索和实践个人贷款业务流程改进,持续改进传统的流程,为其稳健、快速地提升自身的盈利能力和综合实力提供基础。本文运用文献分析法、比较分析法、案例分析法等方法,研究A银行西安分行个人贷款业务流程的改进问题。首先,分析了A银行西安分行在个人贷款流程方面存在的问题及其原因所在,其次,提出了将新信息技术深入渗透到业务流程中,对A银行西安分行个人贷款业务流程进行改进,设计了改进方案。再次,通过改进方案的实施,针对出现的问题采取保障措施加以配合。最终,达到降低内部操作风险、提高工作效率和质量、提升市场竞争力的目的,确保顺利实现向零售转型的战略目标。
马晓伟[8]（2019）在《KEL农村商业银行发展战略研究》文中提出KEL农村商业银行作为市域地方性金融机构,在支持市域经济社会发展中发挥着重要作用。2013年以来,KEL农村商业银行借助银行化改革实现较快发展,存贷款市场占有率居全市金融机构首位。但是,由于改革发展中积累的矛盾问题长期得不到解决,2018年以来,KEL农村商业银行各项业务指标下滑明显,存、贷款结构不合理,信用风险暴露,不良贷款反弹明显,网格化营销推进慢,产品手段单一,公司治理形式化、人员配备不合理、体制机制不完善等深层次矛盾逐步显露。可以说,KEL农村商业银行目前正处于爬坡过坎、转型发展的关键时期。本文基于以上研究背景,综合运用文献研究法、案例研究法等研究方法,研究KEL农村商业银行发展战略。第一,对于KEL农村商业银行的基本情况也业务经营状况进行分析,从而初步判断出其在经营过程中所呈现出来的问题:在治理结构、人员管理、激励约束、合规经营等方面均存在较大的疏漏,造成KEL农村商业银行近些年的发展动力不足和发力,第二,运用PEST分析法对政治法律环境、经济环境、社会文化环境、技术环境等宏观环境进行分析;其次,借助波特五种力量竞争模型,对KEL市域范围银行业竞争环境进行分析;运用SWOT分析法,综合分析其外部机遇与挑战、内部优势和劣势,进而确定KEL农村商业银行转型发展战略,通过具体的加强创新和科技、提升质效、差异化和合规稳健战略组合推动KEL农村商业银行的转型发展。第四,对于KEL农村商业银行的战略选择以扭转性战略为主,从公司层、经营层以及职能层三方面进行战略实施阐述;并且对于短、中、长三期战略任务分别确立为:领先发展、跨地域规模化经营和上市经营;最后从完善公司治理、提高科技支撑、强化审计能力、提升合规意识四个维度,构建起战略实施的保障机制。本文通过对KEL农村商业银行发展战略的相关研究,提升了我行战略规划管理与实际经营运转的关联性,为战略执行提供了更切合实际的指导意见,从而为KEL农村商业银行的持续化发展制定了科学、稳定、长效的战略目标,不仅有利于我行的高效经营,对于同行业的其他经营机构也是其战略发展扩展思路的参考案例。
邹小欧[9]（2019）在《渤海银行西安分行零售银行业务营销策略改进》文中进行了进一步梳理随着我国利率市场化进程的加快,国民收入稳步增加,越来越多的人实现了一定程度的财富累积,人们开始打破固有的以储蓄为主的理财观念,敢于向银行贷款购买房屋、车辆等用于提高自身生活质量的产品,同时人们也开始有意识的将资产进行合理配置使其实现一定程度上的增长,随着人们金融知识的不断积累,倾向于对自己的财富选择更加优化的管理方式,商业银行的零售银行业务正是在这样的经济环境中迅速发展起来。本文以渤海银行为研究对象,立足西安市场,探讨渤海银行零售银行业务在西安市场的营销策略优化方案,通过7Ps营销理论对渤海银行进行分析,发现渤海银行西安分行零售业务营销策略中存在的问题,包括电子渠道搭建不完善,业务办理耗时长;培训制度欠缺,营销团队人员不足;零售产品缺乏特色,同质化严重;营销推广方式陈旧,精准营销实施不到位,然后从宏观环境、微观环境和市场环境分析渤海银行零售银行业务的营销环境,在此基础上,制定营销策略并提出保障措施。优化方案主要包括创新金融产品,实行差异化产品策略;调整零售产品价格,给予客户优惠服务;推动电子银行建设,融合线上线下营销渠道;创新产品促销模式,多重角度推广产品;统一银行风格标准,提高员工服务质量;构建专业金融团队,加强员工专业技能;优化业务操作流程,创新设计业务交易方案。同时提出了优化方案的保障措施,包括构建专业化营销组织架构、完善营销信息系统以及重视关系营销等,对渤海银行西安分行的零售银行业务发展有一定的借鉴意义。
陈佳怡[10]（2019）在《JT银行金华分行小微企业信贷产品创新研究》文中研究说明如今国内经济高速发展,小微企业对于社会的贡献率不言而喻,但其占有的金融资源却与其所作的贡献严重不匹配,这一问题已经引起了广泛关注。通过小微企业信贷产品的创新,可以开拓商业银行金融业务,提高银行收入,实现银行与企业的双赢。基于小微企业发展现状以及发展小微企业信贷的重要性,对于JT银行金华分行面向小微企业的信贷产品创新进行研究,研究具有一定的理论意义与实践价值。首先,本文介绍了国内外研究成果以及相关的理论基础,其中理论基础包括金融创新理论,麦克米伦缺口理论,信息不对称理论等。同时,介绍了美国富通银行和渣打银行在信贷产品创新的经验做法及对本文的启示,对本文的启示主要包括:丰富信贷产品体系、提高业务效率、注重风险防控、担保方式灵活、重视渠道建设、优化信贷服务体系等。其次,探究JT银行金华分行当前的小微企业信贷产品创新现状、存在的问题以及问题成因。该行创新主要体现在小微企业信贷产品种类的创新;针对小微企业的信贷产品模式的创新;运用小微批量化产品拓宽金融服务渠道;构建金融指导员和金融特派员服务机制;创新担保方式以及和地方平台合作提供多样融资方案。存在的问题包括:小微企业信贷产品创新财务收益较小、小微企业信贷产品创新市场竞争力较低、小微企业信贷产品创新的同质化严重、小微企业信贷产品创新项目的风险过高、产品创新成本高,定价能力不足。问题成因是:银行与小微企业信息不对称现象明显、小微企业信贷产品风险管理方法落后、计算机及网络等辅助手段不够完善、小微企业信贷人员激励考核机制存在缺陷。最后,针对该行存在的问题提出相应的建议及保障机制。其中对策建议包括:进一步丰富面向小微企业的信贷产品体系;完善信贷产品创新管理机制,提升产品市场竞争力;研发差异化信贷产品,降低产品同质化问题;完善动态的风险管理体系,降低信贷产品创新的风险;提高信贷产品风险定价能力,降低创新成本等,保障机制包括:多渠道解决小微企业信贷信息不对称问题、完善小微企业信贷产品风险管理机制、加强经营管理的信息技术保障、加强信贷人员的激励力度。由银行的高保密性特征决定了小微企业信贷产品创新的资料、数据很难完全获取,因此本文数据不能精确地反应融资市场状况,还需要不断地结合实践进行进一步探索。
二、对西安地区消费信贷业务发展的调查分析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、对西安地区消费信贷业务发展的调查分析（论文提纲范文）
（2）A商业银行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献评述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第二章 相关概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 信贷风险概念 |
| 2.1.2 信贷风险管理概念 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 篮子理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 第三章 A商业银行信贷风险管理现状 |
| 3.1 A商业银行概况 |
| 3.1.1 A商业银行基本情况 |
| 3.1.2 A商业银行股东及组织架构 |
| 3.1.3 A商业银行财务经营情况 |
| 3.2 A商业银行信贷业务状况 |
| 3.2.1 A商业银行信贷业务规模 |
| 3.2.2 A商业银行信贷业务结构 |
| 3.2.3 A商业银行信贷业务流程 |
| 3.3 A商业银行信贷风险管理情况 |
| 3.3.1 A商业银行信贷风险管理组织架构 |
| 3.3.2 A商业银行信贷风险管理制度 |
| 3.3.3 A商业银行信贷风险管理流程 |
| 3.3.4 A商业银行信贷风险管理的内容 |
| 3.4 A商业银行信贷资产质量情况 |
| 3.4.1 A商业银行不良信贷资产情况 |
| 3.4.2 主要商业银行信贷资产质量对比 |
| 第四章 A商业银行信贷风险管理存在的问题及成因分析 |
| 4.1 信贷风险管理因果图分析法 |
| 4.2 A商业银行信贷风险管理问卷设计 |
| 4.3 A商业银行信贷风险管理存在问题 |
| 4.3.1 信贷风险管理组织结构有待改进 |
| 4.3.2 信贷资产质量管理不到位 |
| 4.3.3 信贷风险控制不够严格 |
| 4.3.4 信贷风险管理机制不够完善 |
| 4.3.5 信贷风险识别与计量方法不够先进 |
| 4.3.6 信贷行为管理能力薄弱 |
| 4.4 A商业银行信贷风险管理问题的原因 |
| 4.4.1 内部原因 |
| 4.4.2 外部原因 |
| 第五章 A商业银行信贷风险管理的改进方案设计 |
| 5.1 信贷风险管理的改进方案原则 |
| 5.1.1 全面风险管理 |
| 5.1.2 全流程化管理 |
| 5.1.3 统一性管理 |
| 5.2 信贷风险管理的改进方案目标 |
| 5.3 全面信贷风险管理流程的优化 |
| 5.3.1 信贷风险识别 |
| 5.3.2 信贷风险计量 |
| 5.3.3 信贷风险监测 |
| 5.3.4 信贷风险控制 |
| 5.4 完善信贷风险管理组织结构 |
| 5.5 改善信贷资产质量管理情况 |
| 5.5.1 加强不良贷款比例控制 |
| 5.5.2 平衡信贷资产结构 |
| 5.6 提升员工信贷行为管理能力 |
| 5.7 完善信贷风险管理相关制度 |
| 第六章 A商业银行信贷风险管理方案实施的保障措施 |
| 6.1 加强风险管理文化建设 |
| 6.2 充分利用信息科技 |
| 6.3 做好人力资源保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 A 商业银行信贷风险管理问卷调查 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（3）L银行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究 |
| 1.3.2 国内研究 |
| 1.3.3 研究评述 |
| 1.4 研究方法和内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 概念界定和理论基础 |
| 2.1 风险的概念和特征 |
| 2.1.1 风险的定义 |
| 2.1.2 风险的特点 |
| 2.2 风险管理的内容 |
| 2.2.1 风险识别 |
| 2.2.2 风险评价 |
| 2.2.3 风险控制 |
| 2.3 信贷风险相关概念 |
| 2.3.1 信贷风险的概念 |
| 2.3.2 信贷风险的特征 |
| 2.3.3 信贷风险的表现形式 |
| 2.4 信贷风险理论 |
| 2.4.1 委托代理理论 |
| 2.4.2 信息不对称理论 |
| 2.4.3 信贷配给理论 |
| 第三章 L银行信贷风险管理现状和存在的问题 |
| 3.1 L银行介绍 |
| 3.2 信贷业务现状分析 |
| 3.3 信贷风险管理现状 |
| 3.3.1 风险管理的组织 |
| 3.3.2 风险管理的制度 |
| 3.3.3 风险管理的流程 |
| 3.4 信贷风险管理存在的问题分析 |
| 3.4.1 未能突出风险管理部的职能 |
| 3.4.2 风险管理制度执行不到位 |
| 3.4.3 贷前审查和贷后管理重形式轻实质 |
| 3.4.4 缺乏强有力的监督和约束 |
| 第四章 L银行信贷风险的识别 |
| 4.1 信贷风险影响因素 |
| 4.1.1 宏观经济的因素 |
| 4.1.2 贷款人的因素 |
| 4.1.3 银行的因素 |
| 4.2 信贷风险识别的结果 |
| 4.2.1 道德风险 |
| 4.2.2 操作风险 |
| 4.2.3 市场风险 |
| 4.2.4 信用风险 |
| 4.2.5 政策法律风险 |
| 第五章 L银行信贷风险的评价 |
| 5.1 风险评价指标体系构建 |
| 5.2 风险评价指标权重确定 |
| 5.2.1 评估因素层次表 |
| 5.2.2 两两判断矩阵 |
| 5.2.3 指标权重计算 |
| 5.3 风险评价结果分析 |
| 5.3.1 确定因素集和评定集 |
| 5.3.2 确定隶属度矩阵 |
| 5.3.3 计算综合评定向量 |
| 第六章 L银行信贷风险控制的措施 |
| 6.1 道德风险控制措施 |
| 6.1.1 加强道德建设 |
| 6.1.2 加大问责力度 |
| 6.2 操作风险控制措施 |
| 6.2.1 规范操作流程 |
| 6.2.2 做好贷前调查 |
| 6.2.3 加强贷后管理 |
| 6.3 市场风险控制的措施 |
| 6.3.1 严格控制信贷准入 |
| 6.3.2 围绕供应链投入信贷 |
| 6.3.3 完善风险预警体系 |
| 6.4 信用风险的控制措施 |
| 6.4.1 引进大数据技术 |
| 6.4.2 加强与外部机构合作 |
| 6.4.3 强化贷款人信用意识 |
| 第七章 结论 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 不足之处 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（4）西安光合生物公司海外市场拓展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究方法与思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 第2章 公司概况与理论基础 |
| 2.1 公司及海外市场概况 |
| 2.1.1 公司概况 |
| 2.1.2 公司组织架构 |
| 2.1.3 公司业务范围 |
| 2.1.4 公司海外市场概况 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 战略决策理论 |
| 2.2.2 柔性战略理论 |
| 2.2.3 市场细分理论 |
| 第3章 西安光合生物公司海外市场拓展环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 目标市场政治环境分析 |
| 3.1.2 目标市场经济环境分析 |
| 3.1.3 目标市场社会环境分析 |
| 3.1.4 目标市场产品技术环境分析 |
| 3.2 行业环境分析 |
| 3.2.1 新进入者威胁 |
| 3.2.2 竞争者分析 |
| 3.2.3 替代品威胁 |
| 3.2.4 购买方的议价能力 |
| 3.2.5 供应商的议价能力 |
| 3.3 内部环境分析 |
| 3.3.1 企业资源 |
| 3.3.2 企业能力 |
| 3.4 SWOT分析 |
| 3.4.1 企业优势 |
| 3.4.2 企业劣势 |
| 3.4.3 企业机会 |
| 3.4.4 企业威胁 |
| 3.5 内外部因素评价矩阵分析 |
| 3.5.1 EFE外部因素评价矩阵 |
| 3.5.2 IFE内部因素评价矩阵 |
| 第4章 西安光合生物公司海外市场拓展战略选择 |
| 4.1 海外市场战略选择 |
| 4.1.1 战略制定 |
| 4.1.2 战略选择 |
| 4.2 海外市场细分 |
| 4.2.1 地理因素市场细分 |
| 4.2.2 人口因素市场细分 |
| 4.2.3 消费行为因素市场细分 |
| 4.2.4 因子分析 |
| 4.2.5 结果讨论 |
| 4.3 海外市场拓展目标 |
| 4.3.1 欧洲市场特点 |
| 4.3.2 欧洲市场拓展策略 |
| 第5章 海外市场拓展战略实施与保障 |
| 5.1 海外市场拓展战略实施方案 |
| 5.1.1 拓展目标选择 |
| 5.1.2 拓展路径 |
| 5.1.3 拓展举措 |
| 5.2 海外市场拓展战略实施保障 |
| 5.2.1 调整企业组织架构 |
| 5.2.2 完善企业管理制度 |
| 5.2.3 保证企业资金来源 |
| 5.2.4 加强企业人力资源培养和储备 |
| 结论与展望 |
| 研究结论 |
| 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）惠州地区农村中小银行小微信贷业务政府监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外对中小银行小微信贷业务监管的研究现状 |
| 1.2.2 国内对农村中小银行信贷业务监管的研究现状 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本章小结 |
| 第二章 核心概念和理论基础 |
| 2.1 核心概念的界定 |
| 2.1.1 政府监管 |
| 2.1.2 农村中小银行 |
| 2.1.3 小微信贷 |
| 2.2 我国小微信贷监管政策体系概述 |
| 2.2.1 监管制度体系 |
| 2.2.2 政策核心内容 |
| 2.2.3 评价体系 |
| 2.3 我国小微信贷监管职能体系概述 |
| 2.3.1 监管职能体系 |
| 2.3.2 监管实施主体 |
| 2.3.3 监管执行方式 |
| 2.4 理论基础 |
| 2.4.1 政府失灵理论 |
| 2.4.2 公共产品理论 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 惠州市农村中小银行小微信贷政府监管概况 |
| 3.1 惠州市农村中小银行小微信贷业务发展现状 |
| 3.1.1 农村中小银行小微信贷业务的发展规模 |
| 3.1.2 农村中小银行小微信贷业务的结构分布 |
| 3.2 惠州市农村中小银行小微信贷业务监管现状 |
| 3.2.1 监管的内容 |
| 3.2.2 监管实施主体 |
| 3.2.3 监管的主要手段 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 惠州市农村中小银行小微信贷监管存在的问题及原因分析 |
| 4.1 惠州地区农村中小银行小微信贷业务监管情况问卷调查 |
| 4.1.1 问卷调查的方式和对象 |
| 4.1.2 监管部门人员的农村中小银行小微信贷监管问卷情况分析 |
| 4.1.3 银行从业者的农村中小银行小微信贷监管问卷情况分析 |
| 4.1.4 金融消费者的农村中小银行小微信贷监管问卷情况分析 |
| 4.2 惠州市农村中小银行小微信贷业务监管存在的问题 |
| 4.2.1 政府对农村中小银行小微信贷监管的体制机制不健全 |
| 4.2.2 政府内部落实农村中小银行小微信贷监管工作积极性不高 |
| 4.2.3 政府监管资源投入不足,监管政策执行缺乏保障 |
| 4.2.4 监管政策落实所需的配套体系建设不到位 |
| 4.2.5 政府监管部门对小微信贷政策论证科学性不足 |
| 4.3 惠州市农村中小银行小微信贷业务监管存在问题的原因分析 |
| 4.3.1 监管理念滞后 |
| 4.3.2 监管资源紧缺 |
| 4.3.3 监管法规缺位 |
| 4.3.4 监管体制不畅 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 国内国外小微信贷业务监管经验借鉴 |
| 5.1 国内的监管经验启示 |
| 5.1.1 台州市的监管经验启示 |
| 5.1.2 宁波市的监管经验启示 |
| 5.2 国外的监管经验启示 |
| 5.2.1 美国的监管经验启示 |
| 5.2.2 日本的监管经验启示 |
| 5.2.3 德国的监管经验启示 |
| 5.3 本章小结 |
| 第六章 完善惠州地区农村中小银行小微信贷业务监管的政策建议 |
| 6.1 改进监管思路,实现风险监管与政策发展有机统一 |
| 6.1.1 平衡政府监管和市场配置的有机统一 |
| 6.1.2 适度提升监管容忍度 |
| 6.1.3 培育银行自治能力 |
| 6.2 完善监管机制,建立健全监管法规制度体系 |
| 6.2.1 完善小微信贷监管制度 |
| 6.2.2 理清小微信贷监管体制 |
| 6.2.3 加强社会信用体系建设 |
| 6.3 加大监管正向激励引导,激发政策执行动能 |
| 6.3.1 优化监管部门内部考核导向 |
| 6.3.2 重塑农村中小银行监管考核机制 |
| 6.4 加大监管资源投入,强化监管执行保障 |
| 6.4.1 加快监管人力资源优化 |
| 6.4.2 加强垂直监管部门与地方监管部门的资源优势互补 |
| 6.5 加快监管配套体系建设,助力监管政策落地 |
| 6.5.1 建立小微信贷配套评级体系 |
| 6.5.2 建立小微信贷风险补偿机制 |
| 6.5.3 培育小微信贷中介服务体系 |
| 6.6 加强监管政策设计,减少监管的负外部效应 |
| 6.6.1 做好监管政策设计论证 |
| 6.6.2 做好监管政策执行监督 |
| 6.6.3 做好监管政策效果评估 |
| 6.7 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录 1 关于惠州农村中小银行小微信贷监管情况的访谈提纲 |
| 附录 2 惠州地区农村中小银行小微信贷业务监管情况问卷调查 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（6）TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 符号对照表 |
| 缩略语对照表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的背景 |
| 1.2 选题的目的及意义 |
| 1.2.1 选题目的 |
| 1.2.2 选题意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献研究述评 |
| 1.4 研究思路及方法 |
| 1.5 论文的结构 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 扶贫小额信贷的概念 |
| 2.1.1 国际上的概念界定 |
| 2.1.2 我国的概念界定 |
| 2.2 扶贫小额信贷的发展历程 |
| 2.2.1 国际上的发展历史 |
| 2.2.2 我国的发展历史 |
| 2.3 商业银行业务流程优化再造理论 |
| 2.3.1 流程再造的概念及内涵 |
| 2.3.2 商业银行业务流程再造 |
| 2.3.3 相关理论 |
| 2.4 扶贫小额贷款流程的主要模式 |
| 2.4.1 格莱珉银行模式 |
| 2.4.2 玻利维亚阳光银行模式 |
| 2.4.3 信贷工厂模式 |
| 2.4.4 我国扶贫小额信贷实践中的主要模式 |
| 第三章 TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程现状分析 |
| 3.1 TC市扶贫小额信贷业务发展概况 |
| 3.2 TC银保监分局整体流程现状 |
| 3.3 扶贫小额信贷业务流程 |
| 3.3.1 扶贫小额信贷的客户标准 |
| 3.3.2 扶贫小额信贷的申请条件 |
| 3.3.3 扶贫小额信贷的申请程序 |
| 3.3.4 扶贫小额信贷的使用 |
| 3.3.5 扶贫小额信贷的偿还 |
| 3.4 扶贫小额信贷业务流程运行存在问题分析 |
| 3.4.1 流程中培训环节缺失 |
| 3.4.2 流程中宣传环节缺失 |
| 3.4.3 流程中贷款三查环节不严谨 |
| 3.4.4 考核评价环节不完善 |
| 第四章 TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进方案设计 |
| 4.1 扶贫小额信贷业务流程改进的目标及必要性分析 |
| 4.1.1 扶贫小额信贷业务流程改进的目标 |
| 4.1.2 扶贫小额信贷流程改进的必要性分析 |
| 4.2 扶贫小额信贷流程改进的原则 |
| 4.2.1 坚持精准扶贫,坚持依法合规 |
| 4.2.2 坚持生产发展,保障长期获益 |
| 4.2.3 完善风险补偿机制,加强风险控制 |
| 4.3 扶贫小额信贷流程优化改进内容 |
| 4.3.1 改进培训体系 |
| 4.3.2 改进宣传体系 |
| 4.3.3 优化贷款三查流程 |
| 4.3.4 优化完善不良贷款风险防控机制 |
| 4.3.5 优化完善考核环节 |
| 第五章 扶贫小额信贷业务流程改进方案实施保障措施 |
| 5.1 完善机制和系统支持,推进宣传培训体系建设 |
| 5.1.1 完善机制,推进宣传培训体系建设 |
| 5.1.2 引入系统支撑,推进宣传培训工作规范化 |
| 5.2 完善信贷制度,落实好整改问责机制 |
| 5.2.1 完善信贷制度,规范信贷行为 |
| 5.2.2 成立专职部门,保障贷款三查工作的独立性 |
| 5.2.3 落实好整改问责机制,确保责任落实到位 |
| 5.3 加大人才培养,坚守支农支小市场定位 |
| 5.3.1 加大人才培养,强化技能培训 |
| 5.3.2 坚守支农支小市场定位,有效服务辖区经济 |
| 5.4 加强信用建设,净化金融生态环境 |
| 5.4.1 开展信用等级评定,规范建档评级 |
| 5.4.2 加大信用惩戒,打击逃废银行债务 |
| 第六章 结论 |
| 6.1 主要研究结论 |
| 6.2 应进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（7）A银行西安分行个人贷款业务流程改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容和方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究思路和框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 框架结构 |
| 1.4 本文的主要贡献 |
| 第二章 相关理论和文献综述 |
| 2.1 基本概念 |
| 2.1.1 流程的概念 |
| 2.1.2 流程管理 |
| 2.1.3 业务流程改进 |
| 2.2 重要理论 |
| 2.2.1 企业管理信息化理论 |
| 2.2.2 约束理论 |
| 2.2.3 3C理论 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 国外相关研究及文献综述 |
| 2.3.2 国内相关研究及文献综述 |
| 2.3.3 文献评述 |
| 第三章 A银行西安分行个人贷款业务流程的现状及问题 |
| 3.1 A银行西安分行的发展概况 |
| 3.1.1 A银行西安分行的简介 |
| 3.1.2 A银行西安分行个人贷款业务的发展情况 |
| 3.1.3 A银行西安分行个人贷款业务流程的现状 |
| 3.1.4 同业银行间比较 |
| 3.2 A银行西安分行个人贷款业务流程存在的问题 |
| 3.2.1 机构岗位设定问题 |
| 3.2.2 贷后管理手段有待提升 |
| 3.2.3 先进信息技术手段应用不足 |
| 3.2.4 流程标准化程度不足 |
| 3.2.5 客户满意度差 |
| 3.3 A银行西安分行个人贷款业务流程中问题产生的原因 |
| 3.3.1 业务流程操作制度缺失 |
| 3.3.2 组织架构设置的限制 |
| 3.3.3 未引进新的信息技术 |
| 3.3.4 业务布局不合理 |
| 第四章 A银行西安分行个人贷款业务流程改进的方案 |
| 4.1 个人贷款业务流程改进的目标 |
| 4.2 个人贷款业务流程改进的原则 |
| 4.3 个人贷款业务流程改进设计方案 |
| 4.3.1 精简贷款流程 |
| 4.3.2 重新搭建业务团队 |
| 4.3.3 甄别客户风险差异办理流程 |
| 4.3.4 借助新的技术手段共享信息 |
| 4.3.5 完善操作规程和制度 |
| 4.4 不同种类的贷款业务流程改进 |
| 4.4.1 个人商品房按揭贷款流程改进 |
| 4.4.3 个人经营性贷款流程改进 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 A银行西安分行个人贷款业务流程实施的保障措施 |
| 5.1 加大利用信息技术 |
| 5.2 培育企业文化 |
| 5.3 完备人力资源机制 |
| 5.4 强化激励约束和改善绩效考核 |
| 5.5 优化组织结构 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（8）KEL农村商业银行发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究内容 |
| 2 理论基础与研究进展 |
| 2.1 相关概念阐述 |
| 2.1.1 战略的概念 |
| 2.1.2 商业银行的概念 |
| 2.2 农商行改制问题与现状研究 |
| 2.2.1 改制前存在的主要问题 |
| 2.2.2 关于农商银行发展现状 |
| 2.3 农商行战略发展现状研究 |
| 2.3.1 农商行战略转型研究 |
| 2.3.2 农商行业务层战略研究 |
| 2.4 战略分析方法 |
| 2.4.1 PEST分析法 |
| 2.4.2 SWOT分析法 |
| 3 KEL农村商业银行发展现状及环境分析 |
| 3.1 KEL农村商业银行发展现状分析 |
| 3.1.1 主营业务 |
| 3.1.2 组织机构 |
| 3.1.3 人力资源 |
| 3.1.4 经营现状 |
| 3.2 KEL农村商业银行存在问题分析 |
| 3.2.1 银行治理方面存在的问题 |
| 3.2.2 人员管理方面存在的问题 |
| 3.2.3 激励约束方面存在的问题 |
| 3.2.4 合规经营方面存在的问题 |
| 3.3 KEL农村商业银行PEST分析 |
| 3.3.1 政治环境分析 |
| 3.3.2 经济环境分析 |
| 3.3.3 社会环境分析 |
| 3.3.4 技术环境分析 |
| 3.4 KEL农村商业银行行业结构分析 |
| 3.4.1 竞争者分析 |
| 3.4.2 消费者议价能力分析 |
| 3.4.3 资金供应方分析 |
| 3.4.4 替代者分析 |
| 3.4.5 新进入者分析 |
| 3.5 KEL农村商业银行SWOT矩阵分析 |
| 3.5.1 机会 |
| 3.5.2 威胁 |
| 3.5.3 优势 |
| 3.5.4 劣势 |
| 4 KEL农村商业银行发展战略制定 |
| 4.1 发展战略使命、原则及定位 |
| 4.1.1 使命愿景 |
| 4.1.2 工作原则 |
| 4.1.3 战略定位 |
| 4.2 KEL农村商业银行发展战略选择 |
| 4.2.1 公司层战略 |
| 4.2.2 经营战略 |
| 4.2.3 职能层战略 |
| 4.3 KEL农村商业银行发展战略目标 |
| 4.3.1 短期目标:指标领先 |
| 4.3.2 中期目标:跨地域经营 |
| 4.3.3 远期目标:实现上市 |
| 5 战略实施保障措施 |
| 5.1 调整组织架构,完善治理体系 |
| 5.2 提高科技能力,提升经营实力 |
| 5.3 强化审计能力,严守风险底线 |
| 5.4 强化教育培训,树立合规理念 |
| 6 结论 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（9）渤海银行西安分行零售银行业务营销策略改进（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法及创新点 |
| 第二章 相关概念及理论综述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 .营销策略 |
| 2.1.2 全渠道营销 |
| 2.1.3 银行商业模式 |
| 2.1.4 商业银行零售业务 |
| 2.2 相关理论综述 |
| 2.2.1 服务营销理论 |
| 2.2.2 7Ps营销理论 |
| 2.2.3 客户关系管理理论 |
| 2.3 国内外零售银行业务策略发展前沿 |
| 2.3.1 国内零售银行业务策略新发展 |
| 2.3.2 国际零售银行业务策略新动态 |
| 2.3.3 对相关营销策略的基本评价 |
| 第三章 渤海银行西安分行零售业务营销策略现状、问题及原因分析 |
| 3.1 渤海银行发展现状 |
| 3.1.1 渤海银行西安分行发展现状 |
| 3.1.2 渤海银行零售业务发展历程 |
| 3.2 渤海银行零售银行业务营销现状 |
| 3.2.1 银行零售产品多样化发展 |
| 3.2.2 推进智能网点建设 |
| 3.2.3 灵活运用促销策略 |
| 3.3 渤海银行零售银行业务营销策略存在的问题及原因 |
| 3.3.1 零售产品缺乏特色,同质化严重 |
| 3.3.2 电子渠道搭建不完善,业务办理耗时长 |
| 3.3.3 营销推广方式陈旧,精准营销实施不到位 |
| 3.3.4 培训制度欠缺,营销团队人员不足 |
| 第四章 渤海银行西安分行零售业务营销环境分析 |
| 4.1 渤海银行西安分行营销的宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 渤海银行西安分行营销的微观环境分析 |
| 4.2.1 现有竞争对手 |
| 4.2.2 潜在的市场竞争者 |
| 4.2.3 替代品的威胁 |
| 4.2.4 客户议价能力 |
| 4.3 渤海银行西安分行营销的市场环境分析 |
| 4.3.1 零售银行业务盈利占比增长较快 |
| 4.3.2 注重渤海银行品牌建设 |
| 4.3.3 重视零售负债业务发展 |
| 第五章 渤海银行西安分行零售银行业务营销策略改进 |
| 5.1 策略改进的目标 |
| 5.1.1 明确零售业务转型方向 |
| 5.1.2 明确零售银行业务营销方向 |
| 5.2 策略改进的原则 |
| 5.2.1 核心竞争力原则 |
| 5.2.2 以客户为本原则 |
| 5.2.3 风险可控原则 |
| 5.2.4 科技转化生产力原则 |
| 5.3 渤海银行零售银行业务营销策略改进方案设计 |
| 5.3.1 创新金融产品,实行差异化产品策略 |
| 5.3.2 调整零售产品价格,给予客户优惠服务 |
| 5.3.3 推动电子银行建设,融合线上线下渠道 |
| 5.3.4 创新产品促销模式,多重角度推广产品 |
| 5.3.5 统一银行风格标准,提高员工服务质量 |
| 5.3.6 构建专业金融团队,加强员工专业技能 |
| 5.3.7 优化业务操作流程,创新设计业务方案 |
| 第六章 改进方案保障措施 |
| 6.1 构建专业化营销组织构架 |
| 6.1.1 改进组织架构 |
| 6.1.2 加强队伍建设 |
| 6.1.3 强化营销人才激励 |
| 6.2 完善营销信息系统 |
| 6.2.1 强化内部营销信息技术 |
| 6.2.2 强化互联网营销技术 |
| 6.2.3 利用大数据技术管理客户关系 |
| 6.3 重视关系营销 |
| 6.3.1 维护良好的客户关系 |
| 6.3.2 建立长效客户管理机制 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 前景展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）JT银行金华分行小微企业信贷产品创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究思路和研究框架 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究框架 |
| 第二章 相关概念与理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 小微企业 |
| 2.1.2 商业银行信贷产品创新 |
| 2.2 小微企业信贷产品创新的理论基础 |
| 2.2.1 金融创新理论 |
| 2.2.2 麦克米伦缺口理论 |
| 2.2.3 信息不对称理论 |
| 第三章 国外商业银行小微企业信贷产品创新与借鉴 |
| 3.1 美国国富银行 |
| 3.1.1 小微企业信贷产品创新内容 |
| 3.1.2 小微企业贷款业务发展策略 |
| 3.2 英国渣打银行 |
| 3.2.1 信贷产品创新内容 |
| 3.2.2 小微企业贷款业务发展策略 |
| 3.3 对JT银行金华分行小微企业信贷产品创新的借鉴 |
| 3.3.1 优化网上银行服务体系 |
| 3.3.2 注重风险防控 |
| 3.3.3 重视渠道建设 |
| 第四章 JT银行金华分行小微企业信贷产品的现状 |
| 4.1 JT银行金华分行银行简介 |
| 4.1.1 发展历史与经营状况 |
| 4.1.2 组织结构及职能 |
| 4.1.3 人员数量和结构 |
| 4.2 浙江省金华市小微企业发展与融资现状 |
| 4.2.1 小微企业发展现状 |
| 4.2.2 小微企业融资现状分析 |
| 4.2.3 JT银行金华分行加快小微企业信贷产品创新的必要性 |
| 4.3 JT银行金华分行小微企业信贷产品创新的现状 |
| 4.3.1 小微企业信贷产品现状 |
| 4.3.2 针对小微企业的信贷产品种类的创新 |
| 4.3.3 运用小微批量化产品拓宽金融服务渠道 |
| 4.3.4 创新担保方式和与地方平台合作提供多样融资方案 |
| 4.4 JT银行金华分行信贷产品创新存在的主要问题 |
| 4.4.1 小微企业信贷产品创新财务收益较小 |
| 4.4.2 小微企业信贷产品创新市场竞争力较低 |
| 4.4.3 小微企业信贷产品创新的同质化严重 |
| 4.4.4 小微企业信贷产品创新项目的风险过高 |
| 4.4.5 产品创新成本高,定价能力不足 |
| 4.5 JT银行金华分行小微企业信贷产品创新存在问题的主要原因 |
| 4.5.1 银行与小微企业信息不对称现象明显 |
| 4.5.2 小微企业信贷产品风险管理方法落后 |
| 4.5.3 计算机及网络等辅助手段不够完善 |
| 4.5.4 小微企业信贷人员激励考核机制存在缺陷 |
| 第五章 完善JT银行金华分行小微企业信贷产品创新的建议 |
| 5.1 进一步丰富面向小微企业的信贷产品体系 |
| 5.1.1 科学细分小微企业信贷市场,提升信贷财务收益 |
| 5.1.2 制定出符合小微企业的信贷产品,提升银行整体收益 |
| 5.2 完善信贷产品创新管理机制,提升产品市场竞争力 |
| 5.2.1 大力发展小微企业PPP业务 |
| 5.2.2 大力发展科技支行开展专营业务 |
| 5.3 研发差异化信贷产品,降低产品同质化问题 |
| 5.4 完善动态的风险管理体系,降低信贷产品创新的风险 |
| 5.4.1 实行风险导向管理程序 |
| 5.4.2 优化风险评估技术和防范措施 |
| 5.5 提高信贷产品风险定价能力,降低创新成本 |
| 5.5.1 合理引入抽样管理技术 |
| 5.5.2 应用信息化技术加强非现场管理 |
| 第六章 JT银行金华分行小微企业信贷产品创新的保障措施 |
| 6.1 多渠道解决小微企业信贷信息不对称问题 |
| 6.2 完善小微企业信贷产品风险管理机制 |
| 6.3 加强经营管理的信息技术保障 |
| 6.4 加强信贷人员的激励力度 |
| 第七章 总结与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 不足与展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
四、对西安地区消费信贷业务发展的调查分析（论文参考文献）
- [1]西安A银行M支行个人住房贷款业务营销策略研究[D]. 朱文艳. 西北大学, 2021
- [2]A商业银行信贷风险管理研究[D]. 石菲. 西安石油大学, 2020(05)
- [3]L银行信贷风险管理研究[D]. 马思源. 西安石油大学, 2020(05)
- [4]西安光合生物公司海外市场拓展战略研究[D]. 袁琳. 兰州理工大学, 2020(03)
- [5]惠州地区农村中小银行小微信贷业务政府监管研究[D]. 林彬. 华南理工大学, 2020(02)
- [6]TC银保监分局扶贫小额信贷业务流程改进研究[D]. 丁武龙. 西安电子科技大学, 2020(05)
- [7]A银行西安分行个人贷款业务流程改进研究[D]. 魏姣. 西北大学, 2019(04)
- [8]KEL农村商业银行发展战略研究[D]. 马晓伟. 西安理工大学, 2019(01)
- [9]渤海银行西安分行零售银行业务营销策略改进[D]. 邹小欧. 西北大学, 2019(04)
- [10]JT银行金华分行小微企业信贷产品创新研究[D]. 陈佳怡. 西安电子科技大学, 2019(02)